Individuals & Families

Exceptional Service

拉菲娱乐平台致力于与您和您的家人建立有意义的长期关系. READ MORE > 拉菲娱乐平台的顾问和关系经理在一个家庭友好的环境中提供个性化的关注,这是大型银行和华尔街公司根本无法比拟的. 拉菲娱乐平台经验丰富、反应迅速的员工努力工作,确保每一个细节都得到妥善处理. 每个人在卡罗莱纳投资咨询承诺服务超过预期. Our business is built to serve you.

Handcrafted Experience

在拉菲娱乐平台20年的历史中,拉菲娱乐平台帮助客户驾驭现代金融的复杂性. READ MORE > 拉菲娱乐平台认识到认真倾听以了解每个客户的独特情况,并帮助定义和迈向财务和生活目标的重要性. Thanks to our independence, 拉菲娱乐平台可以自由地追求客户的最大利益,而不像知名金融集团那样,出售自有产品. 拉菲娱乐平台专注于为您量身打造全面的理财规划和细致的投资管理.

Expert Guidance

拉菲娱乐平台的客户受益于拉菲娱乐平台专业团队的所有专业知识,共同提供见解和指导. READ MORE > 这种知识的广度和深度让拉菲娱乐平台简化了复杂的问题, address uncertainty, 为你和你的家人规划最好的道路. 拉菲娱乐平台将丰富的经验与继续教育和研究的承诺结合起来. 拉菲娱乐平台帮助决定如何最好地保护和增长财富,优化慈善捐赠,并规划您的遗产. 拉菲娱乐平台很高兴能与客户建立长久的关系和友谊, often across multiple generations, underpinned by openness, caring, 在度过人生的里程碑时给予稳定的指导.

How May We Help You?

Investment Portfolio Management

拉菲娱乐平台与您合作,通过深入的专家团队和机构水平的投资组合和风险分析,建立持久的投资组合.  每个家庭都有独特的需求、挑战、愿望和欲望.  拉菲娱乐平台通过考虑您家庭生活的各个方面,与您共同创建投资组合.  拉菲娱乐平台的投资组合是长期的, 考虑到短期的需要.  拉菲娱乐平台的投资原则无时无刻不在指引着拉菲娱乐平台的决策:

  • Long-Term Investing: 拉菲娱乐平台与每位客户共同创建投资政策声明,并制定长期战略资产配置,作为所有投资决策的基础
  • Risk Management: 与其他咨询和咨询公司不同,拉菲娱乐平台不认为波动一定等于风险.  拉菲娱乐平台把风险定义为资本的永久损失.  因此,拉菲娱乐平台关注下行风险和伴随巨额损失而来的风险.
  • Endowment Approach: 拉菲娱乐平台相信投资的总回报方法.  收益投资可以是一个很好的营销工具,但在现实中,家庭最好创建一个合理的支出政策,并从资本增值和收入的结合中获得收益.
  • Objective Advice: 拉菲娱乐平台的顾问和内部研究团队以提供目标而自豪, conflict free investment advice.  没有专利产品,也不隶属于资产管理公司, 拉菲娱乐平台可以自由地追求客户的最大利益.

Retirement Planning

Whether retirement is a distant dream or your current reality; a well thought out retirement plan is essential.

While you’re still working, 您的顾问将帮助您确定和优先考虑退休目标,并提出一系列储蓄工具和投资策略,以帮助您实现这些目标.

当你退休的时候,拉菲娱乐平台会和你一起度过整个过渡期.  和拉菲娱乐平台的客户一起经历了无数的退休之旅, 拉菲娱乐平台能够让你为随之而来的决定和挑战做好准备.  拥有广泛的技术,从社会保障优化到现金流和收入策略, 拉菲娱乐平台的顾问和规划师将为您的特定需求创建一个独特的计划.

Education Savings & Gifts

学费涨到了历史最高水平, 为教育储蓄仍然是许多家庭的头等大事. 如果你想为你的孩子们存钱, grandchildren, or other beneficiaries, 你的CIC团队可以向你介绍各种各样的储蓄工具,比如529计划, Pre-Paid Tuition Plans, UTMAs, 和Coverdell教育储蓄账户.  考虑你的整体财务状况, 您的CIC团队可以帮助您确定哪种储蓄方式最适合您的特定需求.

Once a vehicle is selected, 你的CIC团队可以进行预测,以确定达到特定教育目标所需的储蓄率.  Going forward, 您的团队将继续监控您的账户,以确保资金的正常运行,并确认您的捐款和分配继续以最有效的税收方式进行.

Trusts & Estates

没有人喜欢想到自己的死亡或无能.  更少的人喜欢谈论它.   For that reason, 有遗产文件,如遗嘱, trusts, 授权书是如此重要.  这些文件让逝者有了发言权,同时让他们所爱的人在已经情绪化的时刻不必做出艰难的决定.

对自己的目标和整体财务状况有深刻的理解, 拉菲娱乐平台可以检查您当前的遗产计划,以确保它们与您的愿望一致.  如果有变更或文件需要起草, 拉菲娱乐平台可以和你的房地产律师合作, or recommend an attorney, 制定一个计划,减轻你的担忧,巩固你的遗产.

精通房地产律师常用的技术术语和税务最小化策略, 拉菲娱乐平台的规划师可以提供想法和洞察力,即使在最复杂的遗产规划情况.

卡罗莱纳投资咨询公司不提供税务或法律咨询.

Insurance

风险管理是全面财务规划的支柱.  没有保险的损失会使你的家庭面临环境的巨大变化.  在许多情况下,拉菲娱乐平台鼓励购买保险,以确保你的生活方式和财务目标不会在发生诸如死亡之类的灾难性事件后面临风险, disability, or incapacitation.

Our experts, 和你的保险顾问一起, 可以帮助你了解什么样的保护措施适合你和你的家人.  你的CIC团队已经准备好消除购买生活的复杂性和偏见, long term care, disability, 以及财产和意外伤害保险.  如果您已经有保险,拉菲娱乐平台的团队可以检查您的现有政策的风险敞口,并回答您可能有的任何问题.

与其他专业人士合作

而你的CIC团队会和你一起组织, simplify, 计划家庭财务事务, 也许拉菲娱乐平台可以和你信任的其他顾问合作.  拉菲娱乐平台很乐意与您的注册会计师合作,以确保税收效率, 与你的律师一起确认你的遗产规划文件是否符合你的整体财务状况, 与你的保险顾问合作,确保你的生活方式和财务目标不会因损失而有风险.

拉菲娱乐平台与其他专业人士的合作超越了您的个人顾问网络.  当拉菲娱乐平台相信他们的专业知识可以为您的整体财务状况增加价值时,拉菲娱乐平台也会让您与拉菲娱乐平台自己信任的联系人取得联系.  拉菲娱乐平台的联系人包括但不限于本地注册会计师, Attorneys, Insurance Advisors, 房地产专业人士以及贷款 & Mortgage Officers.

与上述行业的许多专业人士一起工作过, 拉菲娱乐平台可以向您介绍每项服务的典型流程和合理成本.  这种努力的协调确保采取最有效的方法来实现您的目标.

卡罗莱纳投资咨询公司不提供税务或法律咨询.

Charitable Giving

如果你有慈善的意愿,有很多方式可以送礼. 你的CIC团队可以帮助你的家庭以最好的方式回馈社会, organizations, and communities you cherish.

  • Donor Advised Funds
  • Supporting Organizations
  • Private Foundations
  • Charitable Trusts
  • 赠送现金或有价证券
  • 商业利益或不动产的馈赠

Organization

随着年龄的增长,拉菲娱乐平台的财务状况也变得越来越复杂.  有这么多的棋子,很容易在混乱中迷失.  That’s where we come in.  拉菲娱乐平台为每一位客户奉献一个家庭组织者.

家庭手册旨在收集你最重要的财务文件.  这些文件包括遗产计划的副本, Tax Returns, Insurance Policies, Outside Investments, Cash Flow analysis, Net Worth statements, and other important documents.

因为财务规划过程需要在做决定时了解每个客户的完整财务状况, 家庭组织者提供了基础,作出适当的投资建议和发展一个全面的财务计划.

家庭组织者将被安全地安置在拉菲娱乐平台办公室的保护室内,以确保您的个人信息的安全和隐私.  它将被带到每次会议上供您审阅.

Family Office

For those who are juggling a career, family and community obligations, CIC提供全面的家族办公室服务:您的外包“首席财务官”. 您的CIC团队将以最大的谨慎和专业的勤奋来处理您家庭的财务需求.  Services include:

  • 现金流预测和监控
  • 所得税审查和策略(与你的税务顾问协调)
  • 遗产规划和财富转移(与您的律师协调)
  • 教育计划及家庭送礼
  • Multi-generational planning & education
  • 风险管理和资产保护
  • Investment Management

  • Account Access